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欠債1.96萬億,地產恒大集團遭遇破產生死危機,許家印的錢都去哪了?

??2021-09-22 閱讀:118

欠債1.96萬億,恒大資金告急,恒大財富400億理財資金難以給投資人兌付。

  

  禍不單行,恒大股價斷崖式下跌,今年以來,中國恒大股票暴跌超70%,恒大汽車股票暴跌90%,恒大物業暴跌超50%

  

  網友猜測,恒大能堅持住嗎?會不會破產重組?

  

  在年初的福布斯排行榜上,許家印還以277億美元的身價,位列中國富豪排行榜第14位,許老板的錢從哪來的,又去哪了?

  

  1、恒大的錢是從哪來的?

  

  1996年,38歲的許家印辭職創業,成立了恒大集團。之前的月薪才2000塊錢,許老板也沒什么積蓄,做房地產需要大量的資金,怎么辦?

  

  借!

  

  許家印從銀行貸款,打造了小戶型的“金碧花園”,然后低價出售,快速回款,創業后的第一桶金就這樣輕松到手。

  

  也許是第一次杠桿操作太順利,許老板在以后的日子里膽子很大。膽子大到什么程度,一個創業不久的公司,居然同時開發13個樓盤,不管是拿地,還是建設,都需要大量的資金,回款稍微慢一點,就有巨大危機。

  

  許老板無疑是幸運的,當時的房地產市場順風順水,杠桿操作,再加上比較新穎的開發理念,用了3年時間,趕超廣州1600多家房產企業,成為廣州房產30強的第七名。

恒大的第一次危機出現在2008年,金融危機讓恒大的上市計劃擱淺,37個項目等待開工,資金缺口120億,許老板急需項目開工,預售回籠資金,沒有資金,就還不上銀行貸款,資金鏈斷裂,就意味著公司離倒閉不遠。

  

  許老板找了很多同行,都沒借到錢,最后還是港商大佬鄭裕彤、劉鑾雄幫忙解決了燃眉之急,聯合多家資本入股恒大6.56億美元。再加上樓盤低價促銷,回籠了一部分資金,度過了這次危機。

  

  房產行業是沒有記憶的,要想高速增長,就得高杠桿,不止是恒大,幾乎所有的房企都是這樣,借錢拿地,借錢蓋房,借錢(預售)周轉,如果一個環節出了問題,就會出大問題,所以大家都是戰戰兢兢。

  

  在疫情期間,線下看房受到限制,如果賣不出去,就意味著資金缺口會越來越大,去年恒大開始網上賣房,沒想到效果非常好,3天賣出4萬多套,回籠資金580億?!叭龡l紅線”出現后,恒大也是在努力降低紅線,去年取得不錯的效果。

恒大的第一次危機出現在2008年,金融危機讓恒大的上市計劃擱淺,37個項目等待開工,資金缺口120億,許老板急需項目開工,預售回籠資金,沒有資金,就還不上銀行貸款,資金鏈斷裂,就意味著公司離倒閉不遠。

  

  許老板找了很多同行,都沒借到錢,最后還是港商大佬鄭裕彤、劉鑾雄幫忙解決了燃眉之急,聯合多家資本入股恒大6.56億美元。再加上樓盤低價促銷,回籠了一部分資金,度過了這次危機。

  

  房產行業是沒有記憶的,要想高速增長,就得高杠桿,不止是恒大,幾乎所有的房企都是這樣,借錢拿地,借錢蓋房,借錢(預售)周轉,如果一個環節出了問題,就會出大問題,所以大家都是戰戰兢兢。

  

  在疫情期間,線下看房受到限制,如果賣不出去,就意味著資金缺口會越來越大,去年恒大開始網上賣房,沒想到效果非常好,3天賣出4萬多套,回籠資金580億?!叭龡l紅線”出現后,恒大也是在努力降低紅線,去年取得不錯的效果。

 今年上半年恒大過得不好,本來是利潤源的房產業務,居然虧了40億,如果不是附屬公司賺了235億元,恒大上半年連盈利都難以維持。

  

  對于這樣的龐然大物,不盈利就意味著虧損,光是1.9萬億的債務,利息就是一筆大的支出。

  

  借錢生蛋,雞蛋孵出了小雞,小雞變成老母雞了,還沒賣出去,怎么辦?

  

  2、恒大的錢哪去了?

  

  恒大的財報顯示,今年上半年合約銷售額是3567億,凈利潤只有105億,這105億對恒大來說,杯水車薪。

  

  今年恒大的債務增加了158億,總債務達到了1.96萬億。

  

  其中一年內到期的有息負債為2400.49億元,主要的債權人為銀行、債券持有人等金融機構。如果今年只還這些債務的話,恒大的壓力也不大,畢竟還有1616億的存款,倒騰倒騰也能抹平。

  

  但是,除了有息負債外,一年內到期的應付貿易款及其他應付款項達到了5824億,這兩項加起來,達到了8224.49億。

  

  這就讓許老板很頭疼了,疫情影響,就算打折售房,也不如往期效果好,如果因為工程延期,期房不能按時交房,恒大的壓力將會更大。

  

  許老板用這近2萬億干了什么?

  

  1、買地花了4568億

  

  恒大的核心是房地產事業,其財報顯示,截止到6月30日,土地儲備項目778個,規劃建筑面積2.14億平方米,購買這些地花了4568億。如果建筑成本按每平米2200塊錢算,恒大蓋這些樓花了4708億,所以,在房屋硬件成本上,恒大大概花了近萬億。

  

  當然,這些錢不是一次花了,每蓋一棟樓都是在賺錢,這些年恒大的售樓總價外界難以計算,但官網介紹,這些年納稅3000億,可見銷售規模還是非常龐大的。

  

  2、買車花了389億

  

  隨著房地產的降溫和樓市趨于飽和,恒大也在尋求新的機遇,最近兩年押注最大的就是新能源汽車,在2019年許老板曾帶隊在全球各地跑,拜訪各大車企。

  

  恒大汽車的模式也是簡單粗暴,自己沒有技術也沒時間去搞研發,直接買買買,恒大汽車2019-2020年共投入757億,其中有204億屬于恒大集團。

  

  除了恒大汽車外,許老板在賈躍亭創辦的法拉第未來也投入了不少錢,投資20億美金到法拉第未來和香港時潁公司合資的Smart King公司中,同時恒大以67.46億港元的價格收購香港時穎公司100%股份,算下來合計投入了185億人民幣。

  

  所以,不包括2021年的投入,恒大在造車上至少投了389億,這些投入到目前為止,沒有任何回報,而且還在連年虧損,有傳聞稱,恒大有意出售汽車業務。

  

  當然,除了買地和買車,恒大還有恒大物業、恒騰網絡、房車寶、恒大童世界、恒大健康、恒大冰泉、恒大財富等業務。恒大財富近400億的投資理財,如今到期卻給投資人兌現不了,這又是一個大坑。

 3、恒大該怎么辦?

  

  在“恒大財富專題會”上,許老板表示目前恒大遇到了前所未有的困難,但恒大年銷售7000億的基本面沒有改變。接下來恒大要全力復工復產,全力保交樓,全力做好銷售,恢復正常經營。

  

  恒大在港交所發布的公告顯示,2021年6月、7月及8月,中國恒大的物業合約銷售金額分別為人民幣716.3億元,人民幣437.8億元,人民幣380.8億元,呈下降趨勢。

  

  本來因為疫情影響,民眾手里的錢就不寬裕,再加上恒大負面新聞纏身,大家都在持觀望態度,恒大的房子還敢不敢買,如今來看,想要靠售樓回款救恒大,這不太現實。

  

  從7月1日到8月27日,恒大以房抵款251.7億,出售股份等資產獲得流動資金142.9億,但是還遠遠不夠。

  

  最快的方法就是出售部分核心資產,2.3萬億的資產,出售3000億,恒大就會有周轉的資金,然后慢慢降低負債率。

  

  恒大會倒下嗎?不會!但未來一段時間內會很難。


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